Meilleure banque pour les étudiants

Trouver une banque pas chère pour les étudiants qui propose des avantages intéressants n’est pas une tâche facile. C’est encore plus difficile pour les étudiants qui ont un budget limité, mais qui ont pourtant des besoins spécifiques.

En effet, ils doivent à la fois réussir leurs études, gérer les frais de scolarité, payer le montant du loyer, des courses, trouver un stage et pour beaucoup d’entre eux, avoir un job à temps partiel à côté de leurs études.

Aussi, la meilleure banque pour les étudiants doit pouvoir proposer des frais bancaires très faibles à ses clients étudiants. Elle doit mettre à leur disposition une application mobile facile à prendre en main pour gérer leur compte à distance, pouvoir potentiellement proposer des prêts si nécessaire, une carte bancaire gratuite et traiter les demandes des étudiants rapidement.

Si vous êtes à la recherche d’une banque pour les étudiants qui répond à tous ces critères ; sachez qu’un établissement bancaire en particulier sort du lot. Ses tarifs sont compétitifs et ses offres sont parfaitement adaptées aux jeunes.

Cette banque, c’est Boursorama Banque. D’ailleurs, lors de l’ouverture d’un compte, Boursorama offre 100€ à chacun de ses clients.

C’est quoi Boursorama Banque pour les étudiants et comment ça marche ?

Boursorama est la banque en ligne la plus populaire de France. Lancée en 2005, elle appartient aujourd’hui à une banque traditionnelle qui est la Société Générale. C’est ce qui fait sa force, car en plus d’offrir des services en ligne, elle dispose du savoir-faire des banques traditionnelles en termes de régulation et de sécurité. Boursorama a été classée en tant que banque la moins chère de France pendant 14 ans consécutifs.

L’établissement a beaucoup évolué au fil des années, en diversifiant ses activités. En plus d’être une banque en ligne, Boursorama propose également d’autres services financiers comme les prêts et le courtage en ligne.

En tant que banque, Boursorama propose 3 cartes bancaires VISA associées à un compte à savoir : Welcome, Ultim et Metal. Nous allons vous développer en détail les atouts de ces cartes bancaires ainsi que les offres les plus intéressantes pour les étudiants.

Les avantages de Boursorama Banque pour les étudiants

Actuellement, Boursorama Banque compte plus de 4 millions de clients. Ce chiffre faramineux est tout à fait compréhensible au vu des avantages que présente la banque. Plus particulièrement, elle propose des offres intéressantes pour les étudiants. Qu’il s’agisse d’avantages tarifaires ou de sécurité, Boursorama saura pleinement satisfaire les besoins spécifiques des jeunes étudiants.

C’est notamment grâce à sa carte bancaire WELCOME qui est gratuite et le bonus de bienvenue d’un montant de 100€ crédité sur le compte des nouveaux clients que l’on peut qualifier Boursorama Banque de meilleure banque pour les étudiants.

Des bonus de bienvenue allant jusqu’à 150 €

À l’ouverture du compte, chaque nouveau client bénéficie d’une prime de bienvenue de 100 €. Lors des périodes appelées Pink Week-end, la prime peut atteindre 150 €. Pour bénéficier de ce bonus de bienvenue, il suffit d’inscrire un code au moment de l’inscription.

Boursorama dispose également d’une offre de parrainage avantageuse. Si vous êtes coopté par un client, vous gagnerez une prime de 80 € à l’ouverture d’un premier compte, assorti de la carte bancaire de votre choix. En tant qu’étudiant, cette prime peut constituer pour vous l’occasion d’obtenir un petit coup de pouce financier assez simplement.

Un gain de temps grâce à une gestion de compte 100% en ligne

Pour une meilleure gestion du compte au quotidien, Boursorama offre une application mobile et un site internet. Tout se fait donc en ligne pour économiser votre précieux temps. L’application mobile Boursorama permet en effet de gérer entièrement le compte et la carte bancaire.

Il est possible d’effectuer un virement instantané, d’activer ou de désactiver sa carte bancaire, de demander un chéquier, de fixer une limite de dépenses ou encore d’agréger d’autres comptes bancaires. Pour faciliter également la compréhension de l’application, cette banque en ligne propose également les services d’un coach en ligne qui indique aux utilisateurs la façon d’utiliser la banque, notamment la qualité d’épargne.

Aussi, Boursorama est la meilleure banque en matière de paiement en ligne selon nous en raison des nombreuses solutions qu’elle propose. En effet, le paiement mobile est compatible avec toutes les plateformes principales à savoir Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Paylib ainsi que Garmin Pay. Cette grande diversité la distingue de ses autres concurrents sur le marché bancaire pour les étudiants.

Une meilleure accessibilité avec la carte bancaire gratuite pour les étudiants et les clients

Parmi les 3 cartes bancaires proposées par Boursorama, les cartes WELCOME et ULTIM conviennent souvent le mieux aux étudiants, car elles sont gratuites. La banque mène une politique de compétitivité efficace pour se distinguer de la concurrence telle que Hello bank qui dispose également d’une carte gratuite : Hello One. La carte Ultim est la plus avantageuse, car en plus d’être gratuite, elle est sans condition et dotée d’une grande souplesse.

Si vous voulez une version plus simplifiée, vous pouvez opter pour la carte Welcome. La banque n’exige d’ailleurs plus aucune justification d’un niveau de revenus mensuels minimums. Toutefois, la carte bancaire doit être utilisée au moins une fois par mois. Dans le cas contraire, des vrais bancaires seront facturés, ceci pour éviter notamment que des clients ouvre un compte boursorama uniquement pour bénéficier de la prime, mais sans utiliser réellement leur compte.

Tarif avantageux et absence de commission

Le plus dur pour les étudiants, c’est de trouver des tarifs raisonnables. Aussi, les cartes bancaires Boursorama ne facturent pas de commission pour la France et les pays de la zone euro. Ainsi les transferts et les retraits sont totalement gratuits et illimités, dans la limite des plafonds de votre carte. À l’étranger et hors zone SEPA, les paiements et retraits sont gratuits et illimités seulement avec la carte Metal. C’est l’une des raisons pour lesquelles on peut qualifier Boursorama de meilleure banque pour les étudiants.

Plafonds de paiements et retraits raisonnables

Boursorama offre des plafonds de paiements et de retraits adaptés aux étudiants. Le plafond de paiement sur Welcome sur 30 jours est de 1 000 € à 5 000 €. Celui d’Ultim va de 2 500 € à 20 000 €. Concernant le plafond de retraits sur 7 jours, il va de 100 € à 500 € pour la carte Welcome. Le plafond va de 300 € à 2 000 € sur la carte Ultim. Bien entendu chaque client peut changer de carte s’il le souhaite.

Comment créer un compte sur Boursorama Banque quand on est étudiant ?

Ouvrir un compte sur Boursorama est très simple. À l’image de nombreuses néo-banques, il suffit de remplir quelques étapes. Les voici pour l’ouverture d’un compte Boursorama :

  • Remplissez le formulaire d’inscription ;
  • Posez votre signature électronique sur le contrat de création de compte ;
  • Fournissez les pièces justificatives demandées ;
  • Attendez la réponse de Boursorama Banque ;
  • Activez votre compte en faisant un dépôt de fonds.

Comme pièces justificatives, il faut fournir une pièce d’identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois ou un certificat d’hébergement sur l’honneur accompagné de la pièce d’identité de l’hébergeur et un RIB.

Aussi, vous devez remplir les conditions d’exigibilité suivantes pour ouvrir un compte chez Boursorama, à savoir :

  • Être majeur ;
  • Résider en France ou dans les DOM-TOM fiscalement et physiquement ;
  • Avoir une adresse mail et un numéro de téléphone.

Accès à un large bouquet d’assurance pour les étudiants

La carte Boursorama offre un bouquet d’assurances très étendu. L’offre Ultim par exemple, couvre une partie des frais médicaux, frais dentaires, rapatriement sanitaire, frais funéraires, retour anticipé, responsabilité civile, assistance juridique, remboursement d’objets précieux, l’annulation de voyage ou encore la perte ou la détérioration des moyens de paiement.

La souscription à un prêt étudiant Boursorama Banque ou à un prêt personnel

Le prêt étudiant ou prêt personnel est sans doute une des meilleures offres de Boursorama. Il s’agit d’un crédit dont les fonds ne sont pas affectés. Il n’est donc pas nécessaire de justifier vos dépenses. Le montant et la durée du prêt varient néanmoins selon les études poursuivies et les débouchées.

Les modalités avantageuses du prêt étudiant Boursorama Banque ou à un prêt personnel

Le prêt étudiant ou le prêt personnel présentent les avantages suivants :

  • Taux attractif entre à 1 % à 1,9% ;
  • Montant pouvant aller jusqu’à 60.000 euros ;
  • Modalités de remboursement souples.

Concernant les modalités de remboursement, les mensualités peuvent être différées ultérieurement. Ainsi, durant cette période de franchise, vous n’allez rembourser que les intérêts. Vous disposez également d’une longue durée pour rembourser le capital.

Le crédit à taux zéro de Boursorama

Outre le prêt étudiant ou prêt personnel, Boursorama propose aussi un crédit à taux zéro appelé Cli€. Il est accessible depuis votre espace client en un seul clic. Son montant peut aller de 200 à 2 000 €. Aucune pièce justificative n’est exigée et la somme choisie est instantanément virée sur votre compte courant. Le montant emprunté est remboursable en trois mensualités égales.

Il faut remplir les conditions suivantes pour en bénéficier :

  • Être majeur ;
  • Être titulaire d’un compte Boursorama Banque depuis au moins 3 mois ;
  • Disposer de 100 euros/jour en moyenne sur son compte au cours des 3 derniers mois ;
  • Justifier d’un revenu annuel supérieur à 15 000 euros ;
  • Avoir utilisé au moins 5 fois sa carte bancaire sur les trois derniers mois ;
  • N’avoir connu aucun incident de paiement au cours des 12 derniers mois.

Cette offre applique néanmoins des frais de dossier allant de 5 euros à 20 euros selon le montant du crédit.

Crédit à la consommation et crédit immobilier de Boursorama pendant ses études ou à la fin de son parcours scolaire

À la fin des études, un étudiant peut vouloir se lancer dans un nouveau projet. Il peut alors racheter un crédit étudiant pour financer par exemple un voyage, acquérir une voiture ou obtenir son premier appartement. Pour souscrire au rachat de crédit, il est possible de contacter Boursorama ou de passer sur le site pour choisir entre un prêt classique ou un rachat de crédit, grâce au simulateur mis à votre disposition.

Pour ce qui est du crédit à la consommation, Boursorama propose d’emprunter un montant minimum de 5 000 € et maximum de 50 000 €. Il s’agit d’un prêt personnel sans frais de dossier. Les périodes de remboursement sont assez souples, allant de 12 à 48 mois.

Grâce au simulateur, vous pouvez également visualiser les mensualités et le taux nominal pour un prêt à l’habitat. Le montant emprunté minimum est de 100 000 € avec une période de remboursement allant de 7 ans à 25 ans.

Livret d’épargne adapté aux jeunes et aux étudiants

Un autre critère qu’il faudra prendre en compte en tant qu’étudiant est la possibilité d’ouvrir un livret. Sur Boursorama, il est possible d’ouvrir un livret A. Il est actuellement rémunéré au taux de 2 % net au moment où nous rédigeons cet article et au plafond de solde de 22 950 €. Le retrait d’argent du livret A est possible à tout moment et la sécurisation du capital est garantie. Il y a également le Livret de développement durable et solidaire (LDDS) qui est réglementé et défiscalisé au taux d’intérêt fixé à 2 %. La somme à épargner ne peut cependant pas excéder 12 000 €.

Pour ces livrets, Boursorama ne facture pas de frais d’ouverture, de gestion ou de fermeture du compte épargne. Notez qu’il est possible d’ouvrir un Livret jeune pour les personnes âgées de 12 ans à 25 ans. Les intérêts ne sont pas taxés et les sommes placées sont limitées à 1 600 €.

L’assurance-vie chez Boursorama

Boursorama Vie est un atout majeur de la banque qui mérite d’être mentionné. Cette assurance vie est gérée par l’assureur Generali et mandatée par la société de gestion Rothschild Asset Management pour piloter les investissements. Il est ainsi possible de se projeter sereinement dans l’avenir avec Boursorama, ce qui la distingue des autres banques en ligne. On peut noter l’absence de frais de dossier, de frais de versement ou de sortie en cas de retrait et de frais d’arbitrage.

Comme nous avons pu le voir, Boursorama dispose des meilleures offres pour satisfaire aux besoins spécifiques des étudiants. En plus d’être la moins chère, elle est la plus complète. Elle permet aux étudiants de mieux gérer leur budget grâce aux paiements et retraits gratuits tant en France qu’à l’étranger. Les services en ligne proposés constituent également une solution majeure pour gagner du temps et faciliter les transactions. Mais son atout principal est qu’il reste adapté au client même après les études. Boursorama reste incontestablement la référence de la banque en ligne en France.

Nb : Certains liens de cet article sont des liens d’affiliation. Cela signifie que nous gagnons une petite commission lors de chaque vente. Ces gains permettent de financer le développement de notre site internet. Notre avis et nos tests sur Boursorama Banque sont toutefois sincères.

Astuce : En passant, consultez aussi notre conseil pour réussir un galop d’essai en droit. Ce guide vous propose : La bonne formule sur la préparation et l’assiduité, les outils incontournables pour percer lors de votre galop d’essai, l’anticipation et gestion du temps de travail, ainsi que la présentation des examens passés de galop d’essai en droit.
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